En 2009, AGF devient Allianz. Avec 5,5 millions de clients, 10 000 collaborateurs et 2 000 points de vente, elle est leader de l’assurance en Europe.
Allianz a deux cents ans d’Histoire derrière elle, mais elle vise le futur en affichant des valeurs de responsabilité individuelle et collective en matière de conduite éthique. Faisons le point sur cette assurance importante.
Type d’assurance : Traditionnelle
Responsabilité Civile Pro : Oui
Mutuelle d’entreprise : Oui
Epargne retraite : Oui
Réseau Santéclair
Allianz est l'un des principaux assureurs français et ses contrats protègent les professionnels, quels que soient leurs statuts juridiques. Son offre est très complète et est classée selon trois familles : protection de l'activité, assurance du dirigeant et assurance des salariés.
Pour obtenir un tarif, vous devrez effectuer une demande de devis : comme ses concurrents, Allianz ne publie pas sa grille tarifaire en ligne.
Les garanties de départ sont déjà assez complètes, Allianz se démarque de certains de ses concurrents en évitant les offres d'appel insuffisantes.
Tous les professionnels peuvent souscrire une assurance chez Allianz, peu importent leurs statuts juridiques :
| Statut juridique | Accepté |
|---|---|
| Indépendant / Auto-entrepreneur | Oui |
| EURL | Oui |
| SARL | Oui |
| SAS | Oui |
| SASU | Oui |
| Sociétés civiles (SCI, SCCV…) | Oui |
| Association | Oui |
Voici la liste des assurances au catalogue d'Allianz :
| Types d’assurance | Proposée par Allianz | Tarif |
|---|---|---|
| RC professionnelle | Oui | Sur devis |
| Mutuelle | Oui | Sur devis |
| Mutuelle collective | Oui | Sur devis |
| Prévoyance | Oui | Sur devis |
| Prévoyance collective | Oui | Sur devis |
| Multirisque professionnelle | Oui | Sur devis |
| Assurance décennale | Oui | Sur devis |
| Épargne entreprise | Oui | Sur devis |
| Retraite | Oui | Sur devis |
| Assurance automobile professionnelle | Oui | Sur devis |
| Assurance flotte automobile | Oui | Sur devis |
Allianz propose plusieurs multirisques spécifiques à certaines professions :
Vous bénéficiez de prestations d’assistance 24 heures sur 24 : gardiennage, mise en sécurité de vos locaux, retour d’urgence, accompagnement psychologique, etc.
Les solutions d’indemnisation auxquelles s'engage Allianz sont les suivantes :
La garantie décennale d'Allianz est intégrée au contrat Allianz Solution BTP, la multirisque dédiée aux professionnels du bâtiment. En plus de la décennale, celle-ci comprend une RC professionnelle, une garantie des dommages en cours de travaux et des garanties complémentaires.
La décennale est une assurance obligatoire des constructeurs, elle couvre les risques pendant dix ans. Elle est suivie d’une garantie de bon fonctionnement des éléments d’équipement dissociables, qui couvre les dommages pendant les deux années qui suivent la livraison.
Elle couvre aussi le défaut de performance énergétique de la construction.
L'offre d'Allianz est souple et s'adapte à vos spécificités grâce à plusieurs formules :
Cette assurance vous permet de bénéficier du conseil d'experts, d'aide au déplacement professionnel, d'un bilan d'assurances, de services en ligne, etc.
L'assurance Véhicules professionnels d'Allianz est adaptée à tout professionnel, quelle que soit la taille de son entreprise.
Les garanties s'adaptent en fonction de vos besoins spécifiques. Allianz complète ses solutions d'indemnisation par des services de prévention.
L'offre d'Allianz comprend une assurance flotte automobile, une assurance véhicule professionnel et une assurance Route Mission (pour les véhicules de salariés utilisés ponctuellement pour les besoins de l'entreprise).
La solution réparation et mobilité auto agit sur les véhicules professionnels accidentés : Allianz prend en charge les réparations et vous prête un véhicule.
La solution auto durable : Allianz vous propose le réemploi de pièces d'occasion pour la réparation de votre véhicule.
La solution d'Allianz concerne les parcs au-delà de cinq véhicules : véhicules commerciaux, véhicules utilitaires aménagés, camions et semi-remorques.
Avec des solutions de services en prévention et indemnisation, Allianz Route garantit vos véhicules et vos employés :
Allianz Route couvre aussi votre responsabilité civile pour les véhicules utilisés en tant qu’outils et propose une "défense pénale et recours suite à accident".
La Responsabilité Civile de l'entreprise d'Allianz permet au dirigeant de protéger son entreprise et son patrimoine en cas de mise en cause de sa responsabilité civile.
Le contrat d'Allianz garantit les aspects commerciaux, financiers, juridiques et sociaux, mais aussi numériques, écologiques, sociétaux.
Différentes responsabilités civiles sont prises en charge par Allianz :
Et deux formules sont mises en avant :
La responsabilité civile professionnelle prend en charge les dommages causés suite à des prestations intellectuelles. D'ailleurs, des activités de services peuvent être dans l'obligation de souscrire une assurance RC professionnelle.
L'assurance Risques Environnementaux d'Allianz prend en charge les dommages causés par des événements liés aux risques environnementaux.
Conformément à la législation, Allianz propose une offre sur mesure pour les entreprises, commerces, industries, services, exploitants agricoles, etc.
Vos garanties peuvent être complétées par des protections optionnelles.
Les cyberattaques peuvent engendrer des dommages et une mise en cause de responsabilité civile. L'assurance Cyber risques d'Allianz protège votre entreprise grâce à un service d’assistance qui agit 7 jours sur 7 et est dédié à la remise en service rapide et sécurisée de votre service d’informatique.
Si les données personnelles ont été volées, l'entreprise respectera le règlement européen, et ceci peut engendrer des coûts financiers élevés.
La garantie des cyberattaques comprend aussi une réparation en termes d'image.
Cette offre comprend différentes options :
La complémentaire santé individuelle d'Allianz prévoit une couverture santé particulière en fonction de ce qui est imposé par l'entreprise ou la profession.
Elle s'adresse à tous les professionnels.
Les professionnels de santé profitent d'une offre créée en partenariat avec l'UNIM (Union Nationale pour les Intérêts de la Médecine) qui est garante des spécificités des métiers du soin. Constitué de professionnels de santé bénévole, le conseil d’administration de l'UNIM met en place des contrats spécifiques.
Les professionnels du chiffre et du droit bénéficient d'offres étudiées en partenariat avec l'UNICED (Union Nationale pour les Intérêts des professionnels du Chiffre et du Droit).
Leurs avocats, notaires, huissiers, experts-comptables et commissaires aux comptes participent à l'élaboration des contrats.
Cette offre comprend différents contrats :
La Prévoyance du professionnel d'Allianz permet aux travailleurs indépendants, aux commerçants, artisans, professions libérales et chefs d’entreprise de se protéger en cas de maladie, d'accident ou de décès.
La Prévoyance garantit votre salaire et prendre en charge vos charges fixes en s'adaptant à votre profession.
Ici aussi les professionnels de la santé peuvent bénéficier de l'expertise de l'UNIM, et les professionnels du chiffre et du droit bénéficient de celle de l'UNICED.
L'offre d'Allianz en matière de Prévoyance comprend quatre formules :
Les dirigeants indépendants ont besoin de solutions sur mesure et Allianz propose différents leviers (assurance vie, retraite Madelin, PERP, placements, etc).
Elle propose aussi différents services d'accompagnement :
Et plusieurs formules constituent cette offre de complémentaires retraite :
Le dirigeant d'entreprise peut commettre des erreurs, mais dans ce cas, son patrimoine privé peut subir une mise en cause de la responsabilité civile.
Les conséquences d'une action civile ou pénale peuvent mettre en danger son patrimoine.
La Responsabilité personnelle des dirigeants prévoit ce cas de figure et couvre les frais de défense, les compensations financières et protège aussi bien le dirigeant que son conjoint et ses héritiers.
Le montant de garanties est fonction de votre activité et de la taille de votre société, et vous pouvez compléter cette offre par des garanties supplémentaires.
La complémentaire santé collective d'Allianz respecte vos impératifs réglementaires et permet à vos employés de souscrire des options complémentaires selon trois niveaux (à leur charge).
Différents niveaux couvrent l'hospitalisation, les soins courants, l'optique, les soins dentaires ou encore la médecine douce et ce sans examen de santé, ni délai de carence.
La loi de sécurisation de l’emploi oblige l'entreprise à protéger ses salariés et de leur famille.
Il est possible de renforcer la protection d’un groupe de salariés selon ses spécificités.
Les entreprises de moins de 150 salariés peuvent souscrire Allianz Composio Entreprise : cinq modules et sept niveaux, tiers payant, réseau de soins Santéclair, prestations efficaces (implants, orthodontie refusée et chirurgie des yeux), médecines douces.
Les entreprises de plus de 150 salariés ont accès à Allianz Santé collective qui comprend plusieurs options.
La Prévoyance collective Allianz protège vos employés dans les cas d'incapacité à travailler, d'invalidité permanente ou de décès en fonction des garanties et des franchises que vous aurez choisies.
Allianz propose des garanties qui correspondent à votre branche d'activité et qui comprennent toutes des services d’assistance et des moyens de prévention :
Les entreprises de plus de 150 salariés bénéficient d'Allianz Prévoyance collective qui comprend de multiples options.
Les entreprises de moins de 150 salariés bénéficient d'Allianz Prévoyance Entreprise, une assurance modulaire.
Trois modules constituent cette garantie (décès, majoration accident et arrêt de travail) et ces modules possèdent quatre protections différentes.
La garantie Retraite collective et IFC permet à vos salariés de préparer leur retraite et vous aide à anticiper le versement des indemnités de fin de carrière (IFC).
Vous pouvez en faire bénéficier l'ensemble de vos salariés ou uniquement une catégorie objective. Vous pouvez aussi choisir le montant de vos versements et ceux des salariés.
Ce contrat comporte aussi des avantages fiscaux.
L'épargne salariale Allianz offre un cadre fiscal profitable pour l'épargne de vos employés.
Choisissez les versements sur vos PEE et PERCo et vos employés peuvent gérer librement leur épargne ou choisir une gestion pilotée.
Les supports d'investissement sont étudiés par Allianz Global Investors France et Federal Finance, spécialistes du secteur.
La Protection des personnes Allianz vous accompagne en cas d'accident de personnes non salariées ou de salariés qui effectuent des déplacements professionnels.
Les solutions d'Allianz en formules ou sur mesure protègent les personnes sous votre responsabilité.
Le programme Allianz Pacifique est modulable et protège les personnes des risques d’accidents corporels et offre une assistance sanitaire ou sécuritaire.
Pour souscrire une assurance chez Allianz, vous devez remplir une demande de devis en ligne.
| Assurance | Documents à fournir |
|---|---|
| RC professionnelle | Pas d'informations |
| Mutuelle | Pas d'informations |
| Mutuelle collective | Pas d'informations |
| Prévoyance | Pas d'informations |
| Prévoyance collective | Pas d'informations |
| Multirisque professionnelle | Pas d'informations |
| Assurance décennale | Pas d'informations |
| Épargne entreprise | Pas d'informations |
| Retraite | Pas d'informations |
| Assurance automomobile professionnelle |
|
| Assurance flotte automobile |
|
Pour résilier un contrat d'assurance, il faut envoyer un courrier recommandé qui respecte le préavis obligatoire de deux mois. La fin de contrat devra correspondre à la date anniversaire ou à la fin de l'année civile (selon le type de contrat souscrit).
Si vous êtes déjà client, vous pouvez vous connecter à votre espace client. Vous pouvez aussi contacter Allianz par téléphone, même les personnes sourdes et malentendantes grâce au service Acceo.
Vous pouvez déclarer un sinistre en ligne ou par téléphone depuis la France ou l'étranger (via un autre numéro). Sur le site, vous pouvez suivre votre dossier, télécharger des documents ou vous faire rappeler.
L'offre d'Allianz est très complète et pourra répondre aux besoins de tous les professionnels.
La multirisque s'adapte aux différents profils, aux différents statuts et le socle de base est efficace. Les professionnels qui exercent à l'étranger peuvent même bénéficier d'un devis sur-mesure.
La Prévoyance bénéficie d'une assistance très complète et personnalisable.
Contrairement à certains concurrents, Allianz ne vous offrira pas de remise si vous cumulez les garanties.
Enfin, notons l'absence de franchise dans la garantie Décennale qui est modulable, mais a priori onéreuse si on la compare aux décennales d'autres assureurs.
Si vous hésitez encore, faites une demande de devis en ligne et comparer celui-ci avec les autres devis que vous aurez reçu d'assureurs concurrents (GMF, MAAF, MACIF, etc.)
Mais avec Allianz, vous avez l'assurance d'être couvert par un groupe essentiel du marché.
